WWW.WIKI.PDFM.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Собрание ресурсов
 

«Предисловие издателя........................................................ 4 Предисловие автора................... ...»

СОДЕРЖАНИЕ

Предисловие издателя........................................................ 4

Предисловие автора.......................................................... 6 Часть 1. Деньги и их виды........................................ 7 Глава 1. Хорошие деньги – стабильные деньги: как люди зарабатывают на жизнь благодаря денежному сотрудничеству.............. 9 Глава 2. Твердые и мягкие деньги. Валюты и экономики мира (VII век до н. э. – XXI век н. э.)....................................... 19

Глава 3. Спрос, предложение и стоимость валюты:

как Центробанки регулируют денежную массу и стоимость денег.......... 36

Глава 4. Инфляция, дефляция и валюты с плавающим курсом:

экономические последствия неправильной денежной политики............ 50

Глава 5. Золотой стандарт:

самый эффективный способ создания стабильной валюты................. 66 Глава 6. Налоги: от экономического чуда к экономическому краху, или о государственной мудрости...................................... 82 Часть 2. История денег в США................................... 99



Глава 7. Деньги в Америке:

от серебра и колониальных денег до краха 1929 года.................... 101 Глава 8. История Центробанков: от Древнего Египта и Рима до Банка Англии и Федеральной резервной системы.................... 116 Глава 9. 1930-е годы: неудачи денежной и бюджетной политики и кризис капитализма.......................... 138

Глава 10. Золотой стандарт Бреттон-Вудса:

послевоенный «золотой век» и начало монетарного хаоса................ 155 Глава 11. Рейган и Волкер: провал монетаризма, успехи налоговой политики и экономический бум 1980-х годов.......... .

–  –  –

ПОЧЕМУ «ЗОЛОТО…»?

Однажды я получил посылку – заказанные через Amazon книги. У меня не сразу дошли руки до увесистого тома, озаглавленного «Золото: деньги прошлого и будущего». Начав с середины, я зачитался: автор попал в яблочко. Он писал о неизбежном крахе мировой денежной системы в том виде, в каком она сложилась после 1971 года, как никто до него не писал – живо и ярко, проводя перед взором читателя пеструю вереницу исторических персонажей. Перевернув последнюю страницу, я в кои-то веки пожалел, что книга заканчивается точкой, и решил, что ее должны прочитать все .

Следующим шагом стали переговоры со знаменитым издательством John Wiley & Sons и перевод книги на русский язык. К тому времени труд Нейтана Льюиса уже вышел на английском, немецком, корейском и китайском языках. Настала очередь России .

И все же, почему выбор пал именно на эту работу?

По роду своей деятельности я привык читать экономическую литературу и собрал солидную библиотеку: не графиками едиными жив инвестор, не «финансовыми инструментами» и не сухой статистикой. На полках – труды представителей разных экономических школ (все читанные или хотя бы просмотренные). Всегда хотелось разобраться, как работает мировая экономика, что на самом деле стоит за подъемами и спадами, «кто виноват» в кризисах и «что делать», чтобы их предотвратить. Решений предложено немало, а больному лучше не становится .





Нейтан Льюис на наших глазах выстраивает логичную экономическую модель, которая любой стране позволит добиться стабильности и процветания. Он далек от изобретения велосипеда: эта модель опробована многими поколениями и ни разу не дала сбой. Любая попытка отойти от нее приводит к печальным для человечества последствиям – от войн и революций до кризисов, подобных тому, что разразился в 2008 году. Хотя книга написана за год до последних событий, они прекрасно вписываются в описанную Льюисом схему .

Стоит ли видеть в нем провидца? Думаю, дело тут не в способности заглянуть на несколько лет вперед. Читая Льюиса, понимаешь, что человечество на протяжении всей своей истории повторяло одни и те же ошибки: пускалось на авантюры с деньгами, пыталось жестко регулировать экономику «сверху», настраивало ее, как механизм, ставя заслонки и вводя ограничения, манипулируя процентными ставками и валютными курсами. Похоже, мы обречены вновь и вновь наступать на одни и те же грабли, если не будем учитывать мнения таких экспертов, как Нейтан Льюис .

Льюису лучше многих удалось представить экономику как цельное явление, как единый организм, не терпящий вмешательства властей. Об очень сложном он пишет просто, совмещая всеобъемлющий подход и увлекательнейшую манеру изложения. В этом, как мне кажется, и заключается секрет успеха его книги. Даже неспециалисту экономика перестанет казаться наукой для избранных, а действия правительства – покрытыми тайной .

Главной ошибкой власть предержащих, по Льюису, является отказ от стабильных, или твердых денег, что ввергло мир в череду экономических и политических бедствий. Автор убедительно доказывает свой тезис, привлекая обширный исторический материал «от Ромула до наших дней». Единственным выходом для человечества в будущем, по его мнению, станет возвращение к золотому стандарту. Доллар больше не вправе играть роль стержня мировой экономики, что находит множество подтверждений. Льюис не первый и не последний, кто об этом говорит, но его голос звучит убедительнее многих других голосов .

Российского читателя наверняка заинтересуют главы, посвященные истории отечественной экономики – начиная от 1897 года и заканчивая президентством Владимира Путина .

Льюис рассматривает, как в конце XIX века рубль впервые привязали к золоту, как обвалилась российская валюта в 1914 году, как большевики пришли к власти и Ленин снова осуществил привязку червонца к золоту, как началась перестройка и распался Советский Союз, что пришлось пережить россиянам в смутные 1990-е годы и как страна восстанавливала экономику из руин .

Я был неправ, полагая, что в 2007 году Нейтан Льюис завершил свою работу. Специально для нашего издания он написал отдельную главу про современную Россию .

–  –  –

Низкие налоги, стабильные деньги. Неужели все так просто? Тезис о том, что снижение налогов ведет к оживлению экономики и пополняет государственную казну, относится к разряду вечных истин и не требует доказательств. В 1970-е годы человечество заново открыло для себя эту истину, а в 1980-е годы опробовало ее на практике: руководство целого ряда стран решилось на снижение налоговых ставок. Последовавший за этим экономический бум помог забыть о проблемах 1970-х годов – о росте налогов и ускорении инфляции. Революционные меры, предложенные сторонниками «экономики предложения», утратили политическую актуальность к началу 1990-х годов, но по-прежнему применяются в Восточной Европе, где плоская налоговая шкала дала обещанные плоды .

Стабильные деньги являются не менее важной частью заявленной формулы. В конце 1970-х годов значение стабильных денег даже не обсуждалось, поскольку за несколько лет до того во всем мире действовал золотой стандарт. Отказ от золотого стандарта в 1971 году вызвал инфляционные потрясения, которых не знала американская (и мировая) история .

Разве это не говорит о том, насколько важна стабильность? Рональд Рейган надеялся вернуться к золотому стандарту в рамках программы экономического возрождения США, ведь большую часть своей жизни он прожил при системе стабильных денег .

В нашей книге особое внимание уделяется вопросу стабильных денег – той части формулы экономического успеха, которая представляет наибольшие технические сложности и которая до сих пор не нашла должного отражения в специальной литературе. В конце концов, денежным властям надо иметь в своем распоряжении все, что только могут предложить сегодняшние представители классической школы экономики, и тогда они помогут своей стране добиться процветания – сегодня, завтра или через сто лет .

Как ни странно, в экономических трудах последних двух столетий не найти ни одного дельного описания того, как функционирует золотой стандарт и как управлять валютными курсами – как не найти достойного обсуждения вопроса низких налогов. Но, с другой стороны, я ни разу не читал полного и верного описания того, как работают современные Центробанки, и не встречал подтверждений тому, что кто-то это понимает, даже сотрудники ЦБ .

Неудивительно, что эти проблемы кажутся такими сложными! Специалист по высшей математике, интересующийся экономикой, как-то раз заметил, что теория денег сложнее бинома Ньютона. Высшую математику можно изучить по книгам. Теорию денег при должном усердии можно освоить менее чем за год – что на девять лет меньше срока, отведенного на изучение высшей математики. Единственным препятствием является наличие диплома или ученой степени по специальности «экономика»: в этом случае на освоение предмета уйдет как минимум целая жизнь. Все мы пользуемся деньгами, и поэтому у каждого есть инстинктивное понимание того, как они должны работать .

Книга «Золото: деньги прошлого и будущего» стоит особняком. Возможно, она приглянется автомеханику, строителю, студенту или агенту по недвижимости, а возможно, даже политику, журналисту или сотруднику Центробанка, которые найдут в ней все, что нужно для решения важнейших экономических проблем современности и для создания функционирующей мировой денежной системы с нуля. Я думаю, что если эту книгу прочтет достаточное количество автомехаников, строителей, студентов и агентов по недвижимости, политикам и сотрудникам Центробанков придется исправлять свои ошибки – чтобы не было так стыдно .

Нейтан Льюис Глава 5

Золотой стандарт:

самый эффективный способ создания стабильной валюты

–  –  –

Charles Issawi, An Arab Philosophy of History: Selections from the Prolegomena of Ibn Khauldun of Tunis (1332–1406), Darwin Press, Princeton, NJ, 1987, p. 77 .

Маркс, Карл. Капитал: Критика политической экономии. М., Издательство политической литературы, т. 1, книга I, 1988, стр. 104 .

Carnegie, The A B C of Money .

ЗОЛОТОй СТАНДАРТ: CАМый ЭФФЕКТИВНый СПОСОБ СОЗДАНИЯ СТАБИЛьНОй ВАЛЮТы

В течение последних трех тысячелетий мировые коммерческие центры использовали тот или иной вид золотого стандарта. Казалось бы, всем пора понять, как работает этот институт. Однако этого не понимают ни его сторонники, ни его противники .

Золотой стандарт в любой из своих многочисленных форм – это система привязки денег к определенному количеству золота. Самый простой способ привязать деньги к драгоценным металлам – это использовать металлы в качестве денег, в виде полновесных монет, слитков, самородков, которые будут торговаться по их товарной стоимости. По мере усложнения денежных систем золотой стандарт перешел к бумажным деньгам, стоимость которых была привязана к стоимости определенного количества золота. Обычно бумажные деньги официально обменивались на золото по требованию. Когда стоимость бумажных денег падала ниже золотого паритета, их возвращали эмитенту, который в идеале должен был изъять их из обращения. Предложение денег сокращалось, стоимость валюты не снижалась .

Когда стоимость бумажных денег превышала золотой паритет, денежную массу увеличивали. Механизм привязки к золоту осуществлялся посредством изменения денежной массы .

Таким образом, золотой стандарт представлял собой механизм обеспечения денежной эмиссии золотом .

Использование золота в качестве мерила стоимости денег основано на следующей предпосылке: стоимость золота стабильнее, чем стоимость любого другого сырья; она надежнее любых сборных индексов статистических служб и измышлений денежных властей. Золотой стандарт направлен на то, чтобы придать валюте наибольшую стабильность как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе .

Золотой стандарт – это фиксация стоимости, а не количества. Золотой стандарт не является и никогда не являлся системой, при которой объем денежной базы определяется количеством золота у денежных властей. Это обстоятельство объясняет тот факт, что ни импорт, ни экспорт золота, никакие иные аналогичные действия не играют роли, поскольку перевод золота с места на место не изменяет его стоимости .

И в самом деле, на протяжении почти всего ХХ века золотые запасы крупнейших держав хранились в подвалах Федерального резерва США. «Международные переводы золота»

сводились к перемещению золотых слитков по подвальному этажу ФРС. Как ни странно, те же люди, что критикуют других за веру в сверхъестественные способности золота, считают эти передвижения причиной самых разнообразных экономических неурядиц .

Подлежащие обмену на золото жетоны вошли в обиход еще раньше, чем монеты. Во II–III тысячелетии до н. э. роль накладных, по которым на складе можно было получить золото, играли глиняные таблички. В итоге эти таблички стали использоваться при обмене третьими лицами. Золотой стандарт в зачаточных формах существовал буквально с самого начала сохранившейся в письменных источниках истории. Первым известным письменным источником являются упомянутые глиняные накладные .

Китайцы придумали бумажные деньги, подлежащие обмену на серебро, еще в XI веке .

Однако действовавшая до 1971 года система привязанных к золоту денег появилась только в XVII веке. До этого деньгами служило как само золото, так и серебро; временами в обращение поступала медь и прочие металлы. Эксперименты длились несколько тысячелетий, от ряда металлов пришлось отказаться. Золото и серебро были выбраны в качестве наиболее устойчивых мер стоимости в этом несовершенном мире. И они прекрасно справились с этой ролью .

Привязанные к золоту бумажные деньги в современном их виде появились не в результате внезапного озарения, они медленно и постепенно создавались на рынке. Многоступенчатый процесс шел почти без участия властей. Многие поначалу выступали против (многие ГЛАВА 5

–  –  –




Похожие работы:

«ЕВРАЗИЙСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СОЮЗ Центр интеграционных исследований Санкт-Петербург УДК 339.94 ББК 65.7. 65.012.3. 66.4(4/8) В 49 Выпускающий редактор: А. А. Исакова Литературный редактор: А. Н. Воробьева Корректор: С. Г. Тараканов Верстка: М. А. Тринда Фотоматериалы: 123rf.com Под редакцией Е. Ю. Винокурова, д.э.н....»

«19 марта 2018 года Еженедельный обзор сырьевых рынков: Цены на сырьевые товары снижаются на фоне нервозности по поводу решений FOMC, а также геополитических и торговых рисков Оле Слот Хансен, глава отдела стратегий Saxo Bank на товарно-сырьевом рынке Индекс Bloomberg Commodity Index снижается вот у...»

«Литература 1. Чудновский, А.Д. Управление индустрией туризма России в современных условиях: учеб. пособие / А.Д. Чудновский, М.А. Жукова. – М.: КНОРУС, 2007. – 416 с.2. Рицци, В. В. Развитие и продвижения индустрии делового тури...»

«1 ЗАВОД МЕТАЛЛОКОНСТРУКЦИЙ "НАСОН-ГОРОДЪ" ПАСПОРТ и руководство по сборке теплицы НАСОН-ЭКОНОМ г. Вологда СОДЕРЖАНИЕ: Краткое описание..стр. 2 1 . Комплектация..стр. 3 2. Сборка теплицы..стр. 3 3. Требования к условиям эксплуатации.стр.8 4. Гарантийные обязательства.стр.8 5. Предприятие изготовитель..стр.9 6. 1.Краткое...»

«1С:БЮДЖЕТ МУНИЦИПАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ Программный продукт 1С:Бюджет муниципального образования представляет собой автоматизированную информационную систему планирования, санкционирования, учета, контроля и анализа исполнения бю...»

«ВЕСТНИК Корпоративная газета группы компаний "БИЗНЕС-ГАРАНТ" ГАРАНТ БИЗНЕС №9 (22) 1 декабря 2017 Настало волшебное время, ний завершение года, блестящие Зим тив сугробы, мандарины, зеленые елки и, конечно же, время ора БГ зажигательного, драйвового и кайфового корпоратива! корпорды О наших корпоративах ходят легенды, и этот...»

«РЕЦЕНЗИИ, ИНФОРМАЦИЯ Г. А. ЗАВАЛЬКО Иммануэль Валлерстайн. Анализ мировых систем и ситуация в современном мире / Перевод П. М. Кудюкина / Под общей редакцией Б. Ю. Кагарлицкого. СПб., 2001. К...»























 
2018 www.wiki.pdfm.ru - «Бесплатная электронная библиотека - собрание ресурсов»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.